В-четвертых, регулятивные и надзорные функции
НБУ реализуются посредством определения в норматив-
но-правовых актах профессиональных требований к ру-
ководителям исполнительных органов, главных бухгал-
теров банков и финансово-кредитных учреждений.
Так, квалификационные требования, свидетельствующие
о профессиональной пригодности руководящих лиц банка,
изложены Национальным банком в Положении о поряд-
ке создания и регистрации коммерческих банков, утвер-
жденном Постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г.
№281, а также в Положении о порядке выдачи банкам
лицензий на осуществление банковских операций, утвер-
жденном Постановлением Правления НБУ от 06.05.98 г.
№181. Как при создании коммерческого банка, так и при
получении лицензии на осуществление банковских опера-
ций требуется предоставление документов, подтверждаю-
щих профессиональную пригодность руководящих лиц бан-
ка, т.е. председателя правления банка, его заместителя, чле-
нов правления, главного бухгалтера, а также руководителей
подразделений, которые будут отвечать за осуществление
операций, на которые банк получил лицензию. Председа-
телем правления коммерческого банка может быть назна-
чено лицо при наличии диплома о высшем финансово-
экономическом или юридическом образовании, опыта
практической работы по профессии в финансово-кредит-
ных учреждениях не менее 5 лет, опыта руководящей ра-
боты не менее 3 лет, а также-при отсутствии письменно
подтвержденных замечаний и фактов нарушений дейст-
вующего законодательства, нормативно-правовых актов
НБУ и внутренних документов банка за время работы
в банковских учреждениях со стороны территориального
управления НБУ, которое осуществляет надзор за их дея-
тельностью. Аналогичные требования предъявляются к за-
местителю председателя правления и членам правления
коммерческого банка, а также к главному бухгалтеру (од-
нако главному бухгалтеру необходимо предоставить доку-
мент, свидетельствующий о наличии высшего экономиче-
ского или бухгалтерского образования).
В случае несоответствия лиц, занимающих указанные
должности, установленным квалификационным требо-

ваниям> НВУ имеет право требовать освобождения этих
лиц с их должностей.
Национальный банк осуществляет свои надзорные в
регулятивные функции путем реализации следующих
полномочий;
осуществляет все виды проверок на местах банков, иных
финансово-кредитных учреждений в Украине, а также про-
верку достоверности информации, предоставляемой юри-
дическими и физическими лицами при регистрации бан-
ков и иных финансово-кредитных учреждений и лицен-
зировании банковских операций;
имеет право требовать от банков и иных финансово-
кредитных учреждений проведения общего собрания ак-
ционеров (участников) и определять вопросы, по которым
необходимо принять решение;
имеет право принимать участие в работе собрания ак-
ционеров (участников), заседаниях наблюдательного со-
вета, правления и ревизионной комиссии банка и иных
финансово-кредитных учреждений с правом совещатель-
ного голоса.
В случае нарушения банком, другим финансово-кре-
дитным учреждением банковского законодательства, нор-
мативно-правовых актов Национального банка Украины,
проведения рисковых операций, угрожающих их плате-
жеспособности и интересам вкладчиков и кредиторов, На-
циональный банк наделен правом применять адекватные
допущенному нарушению меры воздействия с целью за-
щиты кредиторов и вкладчиков.
6. Меры воздействия, применяемые НБУ
к банкам за нарушение банковского
законодательства
Виды мер воздействия. Которые может применять На-
циональный банк Украины к коммерческим банкам за
нарушение банковского законодательства, и порядок их
применения определены в Положении о применении На-
циональным банком Украины к банкам и иным финан-
сово-кредитным учреждениям мер воздействия за нару-
шение банковского законодательства, утвержденном по-
становлением Правления НБУ от 26.05.2000 г. №215.
427
Меры воздействия, которые могут применяться НБУ,
подразделены на два вида:
меры воздействия предварительного реагирования;
принудительные меры воздействия.
К мерам воздействия предварительного реагирования
относятся:
письменное предупреждение;
письмо с обязательствами;
программа финансового оздоровления.
К принудительным мерам воздействия относятся:
приостановление (ограничение) действия лицензии на
осуществление отдельных банковских операций на срок
до одного года или отзыв лицензии на осуществление всех
банковских операций;
отстранение руководства (председателя правления и
главного бухгалтера) от управления банком;
назначение временной администрации;
наложение штрафов на банки;
наложение штрафов на руководителей банков в разме-
ре до 100 необлагаемых налогом минимумов доходов гра-
ждан;
ликвидация или реорганизация банков.
Указанные меры воздействия применяются Националь-
ным банком адекватно допущенным нарушениям с уче-
том их характера, причин, которые обусловили появление
выявленных нарушений, а также общего финансового со-
стояния банка и уровня достаточности капитала. Как пра-
вило, принудительные меры воздействия применяются как
следствие невыполнения банком требований Националь-
ного банка предварительного реагирования. Такие прину-
дительные меры воздействия, как отзыв лицензии на осу-
ществление всех видов банковских операций и принятие
решения о реорганизации или ликвидации банка, приме-
няются в случае нарушения законов и иных нормативно-
правовых актов, причинившего значительную потерю ак-
тивов или доходов и наступления неплатежеспособности
банка, или причинило существенный вред интересам их
клиентов, сокрытия каких-либо счетов, иных документов
или активов.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206