- выплата платежными документами;
-- перечисление в пределах Украины на счет дру-
гого физического лица -- гражданина Украины -ре-
зидента;
- перечисление на собственный текущий счет в дру-
гом уполномоченном банке Украины или вкладной счет;
-- продажа на межбанковском валютном рынке Ук-
раины для дальнейшего зачисления на счет в иностран-
ной валюте;
б) в денежной единице Украины:
~- выплата наличностью в денежной единице Ук-
раины;
- перечисление средств для уплаты юридическому
лицу за продажу товара или предоставление услуг на
' территории Украины.
На текущий счет в иностранной валюте физического
лица - нерезидента могут быть зачислены;
' - валюта, перечисленная из-за границы на имя вла-
дельца счета через уполномоченные банки Украины;
; - наличная валюта, которая вывезена на территорию
Украины и зарегистрирована таможенной службой при
въезде в Украину;
' - валюта по платежным документам, ввезенная на
территорию Украины владельцем счета и зарегистриро-
ванная таможенной службой при въезде в Украину;
- валюта по платежным документам, направленная
из-за границы на имя владельца счета в порядке, уста-
новленном действующим законодательством Украины;
- валюта по именным платежным документам (че-
кам), выписанным уполномоченными банками Украины;
:- валюта, полученная в Украине как оплата труда, пре-
мии, призы, авторские гонорары согласно действующему
законодательству Украины;
- валюта, перечисленная в пределах Украины другим
физическим лицом - нерезидентом с собственного те-
кущего счета в иностранной валюте;
- средства, которые были ранее сняты владельцем
со счета и не были использованы или не полностью ис-
пользованы.
По распоряжению владельца счета или по его поруче-
нию, с текущего счета в иностранной валюте физического
лица - нерезидента могут проводиться следующие опе-
рации:
а) в иностранной валюте:
- перечисление за пределы Украины через коррес-
пондентские счета уполномоченных банков Украины
в соответствии с Правилами перевода иностранной ва-
люты за пределы Украины за счет личных средств фи-
зических лиц резидентов и нерезидентов;
- выплата наличностью;
- выплата платежными документами;
- перечисление на собственный текущий счет или
вкладной счет в другом уполномоченном банке Ук-
раины;
- перечисление в пределах Украины на текущий'
счет другого физического лица - резидента или нере-
зидента;
- перечисление физическим лицом - нерезиден-
том на счет юридического лица - резидента как ин-
вестиция согласно действующему законодательству Ук-
раины;
б) в денежной единице Украины:
- выплата наличностью в денежной единице Ук-
раины;
- перечисление средств для уплаты юридическому
лицу за продажу товара или предоставление услуг на
территории Украины;
- инвестирование.
23. Порядок открытия и режим
вкладных (депозитных) счетов
физических лиц
Вкладные счета в национальной валюте Украины и
в иностранной валюте в банке могут быть открыты:
480
А'?-> резидентам - гражданам Украины;
- резидентам - иностранцам и лицам без граждан-
ства, которые получили вид на жительство в Украине;
- нерезидентам - гражданам Украины, которые по-
стоянно проживают за пределами Украины;
- нерезидентам - иностранцам и лицам без граждан-
ства, которые проживают в Украине в соответствии с визой,
открытой на срок до 1 года, или другими документами, под-
тверждающими законность их пребывания в Украине (при
наличии подтверждения источников происхождения налич-
ных средств в денежной единице Украины или при пере-
числении средств с собственного текущего счета).
Открытие вкладного (депозитного) счета осуществля-
ется на основании документа, удостоверяющего личность
владельца счета. При открытии вкладного счета между
банком и физическим лицом заключается договор об
открытии счета, в котором оговариваются следующие ус-
ловия: сумма, вносимая или перечисляемая на вкладной
счет, срок хранения и порядок возврата средств по исте-
чении срока хранения; размер уплаты процентов; усло-
вия пересмотра их размера; ответственность сторон; ус-
ловия расторжения договора; другие условия по согласо-
ванию сторон. В договоре также должен быть указан
идентификационный номер физического лица - платель-
щика налогов (для резидентов), подтверждаемый соответ-
ствующим документом налогового органа.
При заключении договора на открытие вкладного сче-
та владельцу счета может быть выдан вкладной документ:
сберегательная книжка (именная или на предъявителя);
другой выданный банком документ, удостоверяющий за-
ключение с банком договора.
Отличие режима вкладного (депозитного) счета от ре-
жима текущего счета заключается в том, что эти счета
предназначены для учета средств, внесенных на опреде-
ленный в договоре между физическим лицом и банком
срок. Для вкладных счетов предусматривается возмож-
ность проведения ограниченного количества операций.
Так, средства на вкладные счета физических лиц могут
быть внесены наличностью, перечислены с собственного
вкладного счета в другом банке или с текущего счета в
национальной либо иностранной валюте. По истечении
срока действия договора денежные средства с вкладного
счета должны быть возвращены владельцу счета (если
481
стороны не пролонгировали срок действия договора) сле-
дующим образом:
- путем выплаты наличных денежных средств;
- путем выплаты платежными документами;
- путем перечисления на собственный текущий счет.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206